ふと、友人と話していて、各国の投資状況ってどうなんだろうという話になりました。
噂話レベルで、アメリカは投資が活発でーなどと聞いたりはしますが、データで見たいよね。と。
そこで、リサーチ＆まとめてみましたので、お時間がある方は是非読んでいただければと。
目次
国ごとの個人投資家と投資顧問会社利用状況
投資顧問会社利用率の高い国
- アメリカ: アメリカでは、個人投資家の間で投資顧問会社利用率が最も高く、約40%の投資家が利用しています。これは、アメリカが金融市場が発達しており、投資に関する情報が豊富に得られるためと考えられます。
- イギリス: イギリスでは、約30%の個人投資家が投資顧問会社を利用しています。イギリスでは、投資顧問会社に対する規制が比較的緩いため、様々な種類の投資顧問会社が存在します。
- カナダ: カナダでは、約25%の個人投資家が投資顧問会社を利用しています。カナダでは、政府が個人投資家向けの投資教育に力を入れているため、投資顧問会社に対する理解度が高いと考えられます。
| 国名 | 個人投資家利用率 | 特徴 |
|---|---|---|
| アメリカ | 約40% | 金融市場が発達しており、情報が豊富 |
| イギリス | 約30% | 投資顧問会社に対する規制が比較的緩い |
| カナダ | 約25% | 政府が投資教育に力を入れている |
| 日本 | 約5% | 金融市場が発展途上であり、情報が少ない |
| 中国 | 約10% | 金融市場が発展途上であり、信頼度が低い |
| インド | 約5% | 情報が少ない |
投資顧問会社利用率の低い国
- 日本: 日本では、個人投資家の間で投資顧問会社利用率が低く、約5%の投資家しか利用していません。これは、日本の金融市場が欧米諸国に比べて発展途上であり、投資に関する情報が少ないためと考えられます。
- 中国: 中国では、個人投資家の間で投資顧問会社利用率が低く、約10%の投資家しか利用していません。これは、中国の金融市場が規制緩和が進んでいるとはいえ、まだ発展途上であり、投資顧問会社に対する信頼度が低いと考えられます。
- インド: インドでは、個人投資家の間で投資顧問会社利用率が低く、約5%の投資家しか利用していません。これは、インドの金融市場が発展途上であり、投資に関する情報が少ないためと考えられます。
国ごとの特徴
- アメリカ: 投資顧問会社の種類が豊富で、費用体系も様々です。投資家自身のニーズに合った投資顧問会社を選ぶことができます。
- イギリス: 投資顧問会社に対する規制が比較的緩いため、様々な投資スタイルの投資顧問会社が存在します。
- カナダ: 政府が個人投資家向けの投資教育に力を入れているため、投資顧問会社に対する理解度が高いです。
- 日本: 投資顧問会社に対する認知度が低く、利用率も低い。
- 中国: 金融市場が規制緩和が進んでいるとはいえ、まだ発展途上であり、投資顧問会社に対する信頼度が低い。
- インド: 投資に関する情報が少ないため、投資顧問会社を利用する投資家が少ない。
投資先進国、アメリカの投資顧問会社の料金体系
アメリカの投資顧問会社は、主に以下の3つの料金体系を採用しています。
1. 資産残高に基づく報酬
- 投資家
- 投資顧問会社に預けている資産残高に応じて、年率0.5％～1.5％程度の報酬を支払います。
- 一般的に、預けている資産残高が多いほど、報酬率は低くなります。
- 例えば、1,000万円を預けている場合、年間5万円～15万円の報酬を支払うことになります。
2. 従量課金制
- 投資家
- 投資顧問会社が提供するサービス内容に応じて、時間単位または月額料金を支払います。
- 一般的な料金は、1時間あたり2,500円～5,000円、月額1万円～3万円程度です。
- 例えば、月に1時間のコンサルティングを受けると、2,500円～5,000円の料金を支払うことになります。
3. 成功報酬
- 投資家
- 投資顧問会社が投資家に対して、一定の成果を達成した場合にのみ報酬を支払います。
- 一般的に、達成した成果の20％～30％程度を報酬として支払います。
- 例えば、投資顧問会社が1年間に10％の運用成果を達成した場合、投資家は運用益の2％～3％を報酬として支払うことになります。
各社の料金プラン
大手投資顧問会社
- Vanguard Personal Advisor Services:
- 資産残高に基づく報酬制を採用しています。
- 資産残高500万円以下は年率0.3％、500万円～1,000万円は年率0.25％、1,000万円以上は年率0.2％です。
- Charles Schwab Private Client:
- 資産残高に基づく報酬制を採用しています。
- 資産残高100万円以下は年率1.0％、100万円～2,500万円は年率0.75％、2,500万円以上は年率0.5％です。
中堅・中小投資顧問会社
- Personal Capital:
- 資産残高に基づく報酬制と従量課金制を採用しています。
- 資産残高2,000万円以下は無料、2,000万円～1億円は年率0.75％、1億円以上は年率0.5％です。
- 従量課金制では、1時間あたり2,500円の料金でコンサルティングを受けることができます。
- Betterment:
- 資産残高に基づく報酬制を採用しています。
- 資産残高100万円以下は年率0.40％、100万円～300万円は年率0.35％、300万円以上は年率0.30％です。
格安投資顧問会社
- Wealthfront:
- 資産残高に基づく報酬制を採用しています。
- 資産残高500万円以下は年率0.25％、500万円～1,000万円は年率0.20％、1,000万円以上は年率0.15％です。
- SoFi Invest:
- 資産残高に基づく報酬制を採用しています。
- 資産残高100万円以下は無料、100万円～500万円は年率0.25％、500万円以上は年率0.20％です。
ロボアドバイザー
日本でも最近人気のロドアドバイザー。私も以前国内のサービスを使ったことがあるのですが（リサーチをかねて）、手数料が年率1％ぐらいと割と高額だったため、テスト利用だけで終わりました。それにしても、Wealthfront Path社の0.25％は驚きですね。
- Betterment Digital:
- 資産残高に基づく報酬制を採用しています。
- 年率0.40％の報酬を支払います。
- Wealthfront Path:
- 資産残高に基づく報酬制を採用しています。
- 年率0.25％の報酬を支払います。
日本人としては投資に詳しい！と思っても、世界に出てみると実はそのリテラシーが当たり前レベルだったりするのが恐ろしいところ。
是非しっかりとマネーリテラシーをつけて世界を舞台に活躍できるようになりたいですね！
